皆さんは投資情報をどんな方法で入手していますか？
投資系インフルエンサーの方のブログやYoutube という方も多いのではないでしょうか。
私もよくSNS で情報収集するのですが、よく広告や案件で紹介されていた「moomoo証券」が監視委より処分勧告があったとのニュースがありました。
短い記事ではNISA 対象商品外をNISA 対象として販売してしまったということで、それにしては重い処分だなと思っていたのですが、詳細は複数事案も相まって、ということのようです。
広告でよく見かけるから安心なサービス、とも言い切れない事例な気がしたので、概要を投稿します。
詳細は記事を読んでいただいたほうが良いかと思うのですが、まずNISA 対象商品かどうかシステムに適切に登録していなかったらしいです。それは間違えって発注を受け付けてしまうリスクは高いですね。
気づいたのも顧客からの問い合わせだった、その後も防止策など講じなかったので、また同じことを繰り返したそうです。
また、誤って販売した顧客に対して、普通口座へ移す or 取引取り消しのどちらの２択を、全銘柄一括の処理しか認めなかったらしいです。
また、NISA だけでなく、国内上場株式の出庫（他社への移管手続き）の申請を2024年4月以降受け付けていなかった、とのこと。
これ、複数口座を持っている方で、メインとサブの使い分けなどされている方は普通に困る気がするのですが、どうされていたんでしょうか。。
他にも「疑わしい取引の届け出」の該当性確認が必要なものも、検討・判断もしていなかったどうです。
口座を介した取引が犯罪に悪用されないように監視する重要な届け出ですが、不要と 誤認していたとのことです。
※疑わしい取引は、金融機関などの事業者は、法律で届け出る義務が課せられています。マネーロンダリングやテロ資金供与のに使われているなどの疑惑のある取引が該当します。（ちなみに日本はチェックが甘い傾向らしく、もっとしっかり対応するよう求められている立ち位置らしいです）
さらに、システム面の管理体制不備など、杜撰な管理体制を指摘されているようです。
個人的に思うのは、事業が急速に加速する一方で、コンプライアンス遵守する組織や仕組みづくりが追いついていないのかな、と思いました。
使い勝手の良い機能なども持っていた証券会社のようですので、今回を機に抜本的な改善がみられるとよいですね。
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